Services

Voici les différents services que nous pouvons vous offrir à titre de planificateur financier.
Idéalement, pour optimiser votre situation financière, il est important de regarder chaque point.

Pour vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers, nous effectuons une analyse approfondie de votre situation financière personnelle.

La gestion de placements est un point essentiel dans votre planification financière. C'est grâce à une gestion rigoureuse que vous allez être en mesure d'atteindre vos objectifs financiers. Il est donc important d'optimiser vos placements.

Que ce soit pour un achat, un renouvellement ou un refinancement, nous pourrons vous aider et négocier pour vous.

Au Canada, la fiscalité est un point incontournable, ayant des taux d'impôt très élevés il est plus qu'essentiel de faire une planification fiscale. Nous vous aidons à implanter des stratégies, afin de minimiser l'impôt et ainsi optimiser votre patrimoine.

Nous vous accompagnons et vous conseillons dans toutes les phases de votre vie, que ce soit au début de votre carrière, à la naissance d'un enfant, à l'approche de la retraite et même lors de votre retraite. Ainsi, nous possédons un plan et des stratégies que nous pouvons mettre en application, selon l'étape à laquelle vous êtes rendus.

À titre de conseiller indépendant, nous avons accès à plusieurs compagnies d'assurances et nous pouvons trouver pour vous le meilleur produit au meilleur prix.

Nous pouvons donc magasiner pour vous et être en mesure de vous offrir le meilleur produit en fonction de vos besoins et de vos objectifs.

Nous optimisons la structure de vos placements afin de minimiser les impôts

Les stratégies que nous avons développées permettent de maximiser le montant que vous pouvez sortir de votre compagnie sous forme de dividende libre d'impôt. Cela est possible en maximisant la valeur du compte de dividende en capital (CDC), et ce, en détenant le bon type de placement pour les investissements de votre compagnie. Nous produisons des relevés simples afin que votre comptable puisse produire les rapports de fin d'exercice. La planification des décaissements de votre compagnie à la retraite est importante.

Le décès peut apporter des conséquences fiscales importantes. Nous travaillerons donc avec vous afin de s'assurer que vos héritiers auront les liquidités nécessaires pour couvrir les dettes, impôts et frais au décès. Nous regarderons également avec vous si votre plan successoral est complet et adéquat. Est-ce que votre testament est fait? Est-ce qu'il est à jour? Nous discuterons de tous ces éléments ensemble afin d'optimiser votre planification successorale, de maximiser vos actifs au décès et de minimiser les impôts. De cette manière, nous pourrons faciliter le transfert de votre patrimoine à vos héritiers.

Notre réseau de professionnels inclut des comptables et fiscalistes, notaires et courtiers immobilier.

Nos services

Avis sur les fonds communs de placement

Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.

Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensé peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement futur.