Comme vous le savez déjà, nous sommes continuellement à la recherche des meilleurs gestionnaires de placements pour maximiser vos rendements. En tant que conseillers indépendants, nous n’hésitons pas à changer un gestionnaire de placements si nous croyons qu’un autre obtiendra de meilleurs résultats.

Avant d’investir avec un gestionnaire, nous participons à des conférences et des entrevues avec les gestionnaires, nous effectuons des recherches sur son équipe. Nous utilisons nos compétences en analyse financière pour évaluer les points suivants :
- Quelle est la philosophie d’investissement, les critères pour acheter ou vendre un placement?
- Est-ce que le gestionnaire est seul ou compte sur une équipe expérimentée disposant de ressources étendues?
- Quels ont été ses résultats à long terme?
- Comment s’est-il comporté dans des périodes plus difficiles?
- Quel est le frais de gestion?
- Est-ce que le nouveau gestionnaire apporte une diversification au portefeuille?
- Est-ce que le gestionnaire a investi beaucoup de son argent dans le fonds?

Nous pouvons surveiller un gestionnaire pendant 5 ans avant de lui confier des sommes. Dans les dernières années, nous avons fait quelques changements. Voici un compte rendu des principaux gestionnaires auxquels nous confions votre argent :

Fonds d’obligations :

1. RBC Obligations à revenu mensuel
• C’est un fonds géré par à la Banque Royale
• Meilleur groupe de fonds d’obligations lors de 9 des 10 dernières années
• Accès aux équipes de gestion de RBC et de PHN
• Les actifs importants de RBC permettent de réduire les frais de gestion

2. PHN Obligations à rendement élevé
• C’est un fonds géré à la Banque Royale
• Spécialistes des obligations d’entreprises
• Ils ont reçu le titre de meilleur gestionnaire de fonds obligataires en 2016
• Le gestionnaire s’est démarqué par la protection du capital lors de périodes difficiles

Fonds d’actions canadiennes :

1. NordOuest actions canadiennes
• Accès au gestionnaire expérimenté de Richard Fogler de Kingwest & Co
• Utilisation de la Valeur Économique Ajoutée (EVA) pour évaluer les entreprises
• Achète des entreprises sous-évaluées d’au moins 40%
• Contient une portion en actions américaines

2. CI Cambridge catégorie actions canadiennes
• Équipe de gestionnaires réputée, ils ont obtenu d’excellents résultats pour leur fonds d’actions canadiennes et mondiales
• Gestion active du portefeuille
• Priorise la protection contre le risque de baisse et les rendements absolus
• Alignement des intérêts entre les dirigeants d’entreprises, les gestionnaires et les investisseurs

Fonds d’actions mondiales :

1. CI Chefs de file mondiaux
• Accès au gestionnaire Bill Kanko qui a obtenu des résultats impressionnants depuis plus de 30 ans sur les marchés mondiaux
• Portefeuille mondial de 20 à 25 entreprises
• Placements CI gère plus de 110 milliards de dollars en actifs

2. Edgepoint portefeuille mondial
• Edgepoint est une compagnie appartenant aux employés et aux gestionnaires, dont plusieurs proviennent de Trimark
• Philosophie de placements de type valeur qui a obtenu d’excellents résultats
• Est concentré sur la gestion de portefeuille mondial
• Frais de gestion bas